Лизинг недвижимости

Полезные статьи: лизинг недвижимости

Лизинг приходит в микроэлектронику

21.09.2021

Российские разработчики микроэлектроники предложили использовать механизм льготного лизинга для продвижения своей продукции.

15.09.2021

«Балтийский лизинг»: больше 70% российских предпринимателей знают об основных выгодах финансовой аренды

30.08.2021

Рынок лизинга в 1-м полугодии 2021 года: взрывной рост на фоне низкой базы

21.06.2021

ФСБУ 25/2018 «Бухгалтерский учёт аренды»: какие изменения предстоят лизингополучателям?

Все статьи

Интервью: лизинг недвижимости

Все интервью

Всё о лизинге недвижимости: этапы оформления, условия договора, список компаний

Лизинг недвижимости — часто единственный способ для владельцев малого и среднего бизнеса приобрести помещение для реализации коммерческой деятельности. Банковский кредит на покупку офисных помещений, склада или производственного цеха получить сложно, а собственных денежных средств бывает недостаточно, особенно для начинающего бизнеса.

Особенности лизинга для фирм

• Неограниченная сумма сделки. Индивидуальный подход к каждому клиенту – с учетом его финансовых возможностей и нужд. Некоторые фирмы оформляют договоры на 100-500 млн руб.
• Долгосрочная аренда на 84-120 месяцев. При этом после окончания действия договора лизингополучатель получает право продлить лизинг.
• Переплата за лизинг за год составляет около 9%. Чтобы уменьшить переплату, нужно увеличить размер первоначального взноса или срок лизинга.
• Минимальный размер аванса 10%. Есть вариант оформить лизинг недвижимого имущества без авансового платежа, но для этого требуется предоставить гарантии платежеспособности и будущих выплат.
• Обязательная страховка объекта недвижимости. Чтобы снизить финансовую нагрузку на начальном этапе, сумму страховки можно равномерно разделить и включить в состав регулярных платежей.
• Не требуется дополнительное обеспечение. Для оформления лизинга часто не требуются поручители и залог имущества, но такое обеспечение может повысить шансы на положительный ответ по сделке.

Лизинг без аванса

Если у вас нет суммы первоначального взноса и вы планируете оформить лизинг недвижимости без авансового платежа, тогда стоит обратить внимание на такие моменты:

• Пока лизингополучатель не выплатит всю сумму платежей, объект лизинговой недвижимости остается в собственности лизингодателя. Недвижимость будет изъята, если лизингополучатель перестанет исполнять свои обязательства по договору.
• Если лизингополучатель не вносит аванс, лизинговая компания рискует, поэтому готовьтесь к тому, что вам придется предоставить поручителей или имущество в залог.

Этапы приобретения недвижимости в лизинг

1. Выбираете подходящий объект на рынке и компанию, которая предлагает приемлемые условия лизинга.
2. Подаете заявку на оформление лизинга и заполняете анкету на сайте компании-лизингодателя. В заявлении указывайте сроки сделки, стоимость объекта и свои контакты.
3. Сотрудник лизинговой компании уточнит у вас все нюансы, а затем оформит коммерческое предложение с детальным списком документов, необходимых для сделки.
4. Подготовленный пакет документов изучается специалистами компании, оценивается экономическое состояние клиента и принимается решение о заключении сделки по лизингу.
5. После одобрения сделки лизингополучатель изучает проект договора, подписывает его и вносит авансовый платеж. Остается только получить недвижимость в свое распоряжение.

Лизингополучатель: основные требования

Оформить коммерческую недвижимость в лизинг имеют право ИП и юр. лица. Если ваша фирма зарегистрирована больше 12 месяцев и приносит прибыль последний год, тогда у вас есть все шансы получить положительный ответ по заявке. 

Лизингодатели тщательно изучают финансовую отчетность и бизнес-показатели потенциальных клиентов. Если регулярный платеж по лизингу будет превышать 90% от прибыли, тогда фирме будет отказано.

Какие документы нужны

Для индивидуального предпринимателя:

• Заявка;
• ИНН;
• Справка о регистрации ИП;
• Налоговые декларации;
• Паспорт.

Для компаний: 

• Заявление (пишет руководитель);
• Устав компании;
• ИНН и ОГРН;
• Копия паспорта руководителя;
• Справка о счетах;
• Финансовый отчет о том, что компания работает без убытков.

Нюансы договора лизинга

По договору лизингодатель должен выкупить недвижимость, которую указал клиент, и передать ему в пользование. За это лизингополучатель обязуется своевременно вносить ежемесячные платежи. Когда срок лизинговой сделки заканчивается, лизингополучатель может выкупить недвижимость по остаточной цене (она оговаривается во время заключения сделки и остается неизменной).

В договоре должна содержаться следующая информация:

• Досрочный выкуп. Это условие должно быть зафиксировано в договоре. Зачастую выкупить имущество раньше срока можно только путем уплаты комиссии. 
• У кого на балансе будет находиться недвижимость. От этого зависит как будут начисляться налоговые выплаты.
• Страховка. Она обязательна для оформления недвижимости в лизинг. Можно найти страховую компанию самим, но выгоднее оформить страховку у партнеров лизингодателя.
• Наличие ограничений. Лизинговая недвижимость не сдается в аренду – остальные ограничения должны прописываться в договоре.

Неисполнение принятых обязательств грозит лизингополучателю изъятием лизинговой недвижимости. 

Купить в долгосрочный лизинг можно любую коммерческую недвижимость: офисы, складские помещения, ангары, цеха в отдаленных промрайонах. Некоторые лизингодатели предлагают объекты жилой недвижимости для ИП и фирм. Земля в лизинг не оформляется – это запрещено законодательством.

Список лизинговых компаний, которые предлагают лизинг недвижимости