Какие документы потребуются для заключения договор лизинга
21 ноября 2023
Прежде всего отметим, что объем запрашиваемых и анализируемых документов зависит от предмета лизинга.
Для наглядности мы свели в единую таблицу перечень запрашиваемых документов от действующих на рынке компаний. Требования по периодам финансовой отчетности отражают ситуацию на ноябрь текущего года.
Наиболее простой вариант оформления практикуется при лизинге новых автотранспортных средств. Ряд компаний одобряют сделку по двум документам, к которым относится паспорт генерального директора и бухгалтерский отчет за последний период.
Впрочем, как видно из таблицы, при заключении договора от компании потребуется расширенный пакет документов, подтверждающий ее финансовую стабильность.
Приобретение транспорта с пробегом потребует подтверждения его состояния. У каждой лизинговой компании есть свои ограничения по году выпуска транспортного средства. Подробнее об этом мы рассказывали в обзоре «Требования лизинговых компаний к транспорту с пробегом»
При этом лизинг автотранспортных средств — самый массовый продукт на рынке и потому оценка рисков хорошо проработана. А главное — при нарушении условий договора транспортное средство легко изъять и реализовать на вторичном рынке, покрыв убытки лизингодателя.
С оборудованием все сложнее и потому для заключения договора лизинга требуется существенно больше информации о потенциальном клиенте.
Оборудование, в отличие от автотранспорта, требует места установки — а, значит, нужен договор аренды не только офиса, но и производственной площадки на срок, соответствующий сроку договора лизинга или документы, подтверждающие право собственности на недвижимость.
Ряд компаний просят предоставить для анализа КП от других поставщиков, чтобы убедится в справедливости цены поставки.
И, конечно, во всех случаях будет проверяться поставщик — это справедливо даже для транспорта, если продавцом выступает не проверенный дилер, а новый игрок на рынке.
Срок рассмотрения заявки зависит от стоимости оборудования, полноты и правильности предоставленных документов. В процессе сбора документов обратите внимание на требования к оформлению (в т.ч. за какие периоды нужны документы, какой должен быть формат файлов и т.п.). Это позволит значительно ускорить процесс заключения договора.
Сравнительная таблица документов, предоставляемых при заключении лизингового договора
|
Компания № 1 оборудование |
Компания № 2 оборудование |
Компания № 3 Транспортные средства в том числе с пробегом |
Компания № 4 Транспортные средства |
|---|---|---|---|
|
Скан паспорта генерального директора или иного единоличного исполнительного органа (разворот с фотографией и действующей регистрацией). |
Свидетельство ИНН |
Скан паспорта генерального директора/учредителя или иного единоличного исполнительного органа (разворот с фотографией и действующей регистрацией). |
Скан паспорта генерального директора/учредителя или иного единоличного исполнительного органа (разворот с фотографией и действующей регистрацией). |
|
Договор аренды на офисное помещение/занимаемые площади (фактическое местонахождение) или свидетельство о праве собственности. |
Свидетельство ОГРН |
Выписка с расчетного счета за последние 12 месяцев |
Карточка компании с реквизитами |
|
Карточка с реквизитами организации |
Карточка с реквизитами организации |
Копия контрактов, под которые приобретается техника. Если техника приобретается не под конкретный контракт, то предоставить подтверждение наличия действующих контрактов |
Договор аренды офиса |
|
Устав (все страницы) в новой редакции либо со всеми изменениями. |
Устав (все страницы) в новой редакции либо со всеми изменениями. |
ПТС/ПСМ аналогичной техники |
Устав (все страницы) в новой редакции либо со всеми изменениями. |
|
Протокол/решения о назначении генерального директора. |
Протокол/решение о назначении генерального директора. |
Карточка поставщика |
Протокол/решение о назначении генерального директора. |
|
Выписка из банк-клиента в формате «Экспорт в 1С» (*.txt) за последние 365 дней по всем расчетным счетам. |
Согласие на получение информации из Бюро кредитных историй |
Фото техники общий план, фото VIN кода, фото пробега |
Годовой баланс и налоговые декларации по налогу на прибыль за последние 4 отчетные даты с квитанцией о приеме |
|
Бухгалтерский баланс (Форма 1) и Отчет о прибылях и убытках (Форма 2) — за последний год и последний отчетный период. Годовой баланс с квитанцией о приеме файла ФНС. |
Годовая отчетность за предыдущие два года и на последнюю отчетную дату текущего |
ПСМ техники |
— |
|
Анализ по 51 счету за последние 12 месяцев с разбивкой по месяцам, обслуживающим банкам и корреспондирующим счетам в формате Excel. |
Анализ 51 счета за 2022 год помесячно и за 2023 год по 30.09.23 |
Кредитно-лизинговый портфель, обязательства клиента перед банками, лизинговыми компаниями и арендодателями ТС |
— |
|
Налоговые декларации за последний отчетный период с квитанцией о приеме файла ФНС |
Налоговые декларации по НДС и прибыли за последний отчетный период с квитанцией о приеме файла ФНС |
— |
— |
|
Копии действующих договоров с ключевыми заказчиками/покупателями (не менее 3 договоров) |
Топ 5 поставщиков/5 покупателей/дебиторов/кредиторов, реестр контрактов с остаточной стоимостью на текущую дату |
— |
— |
|
Кредитно-лизинговый портфель |
Кредитно-лизинговый портфель |
— |
— |
|
— |
Расшифровки к отчетности за 2022 и за 9 месяцев 2023- оборотно-сальдовые ведомости счетов 01, 58,60,62,76,66,67 |
— |
— |
Оперативные новости на телеграм-канале портала: 
t.me/Allleasing_ru
Комментарии
|
Чтобы оставить комментарий авторизуйтесь или зарегистрируйтесь